小店遇到大麻烦

本以为买家是正常转账付款，没想到货被(bèi)提走了(le)，账号也被冻结了——

帮善意第三(dìsān)人摆脱困境

“账户全面解冻后，我(wǒ)心中的(de)大石头总算落地了！”近日，郑先生专程来到浙江省宁海县检察院，将这个好消息告诉承办检察官。

2024年12月的一天，王某到郑先生(zhèngxiānshēng)的烟酒行挑选了2万余元的香烟后，以未带够钱为由要(yào)到了郑先生的银行卡(yínhángkǎ)账号(zhànghào)。之后，王某的上线诱骗远在河南的被(bèi)害人刘某以网贷交解冻金为由将钱款(qiánkuǎn)转至该账号。郑先生收到货款后，将对应金额(jīné)的香烟交付给王某。刘某发现(fāxiàn)被骗后报案，其所在地的公安机关随即冻结了郑先生的银行卡。发现名下所有的移动支付工具均无法正常使用后，郑先生焦急万分：“再(zài)这样下去，小店就要关门了！”几天后，王某再次以上述方式在宁海某金店实行虚假代付诈骗。金店老板察觉其形迹异常，迅速报警将王某抓获。

今年3月初，宁海县(nínghǎixiàn)检察院检察官(jiǎncháguān)在办理王某掩饰、隐瞒犯罪所得案时，发现了这一线索。秉持着“本地外地平等、大小企业同护”理念，承办检察官立即联系郑先生了解详细情况，从银行卡(yínhángkǎ)开户行调取异地公安机关(gōngānjīguān)冻结文书、烟酒行近半年的账户流水，并向郑先生调取进货单据等证据(zhèngjù)材料。

“结合郑先生的陈述和案件其他(qítā)材料，我们最终认定郑先生在该案(gāiàn)中属于善意第三人。在刑事案件未办结前，相关职能部门可以冻结(dòngjié)郑先生的银行账户中与涉案金额(jīné)相当的款项数额，但不宜全额冻结，也不宜全面限制郑先生使用移动支付工具。”承办检察官解释道。

基于上述调查结果，今年3月初，承办(chéngbàn)检察官带着案件相关材料与有关职能部门对接工作，建议其向银行制发解除账户限制(xiànzhì)的工作函。银行快速完成了(le)尽职调查，并落实(luòshí)了相关措施。此外，针对异地公安机关直接将涉案的2万余元划扣至被害人刘某账户的问题，承办检察官积极与异地检察机关对接，并移送王某掩饰、隐瞒犯罪(fànzuì)所得案的相关材料，最终帮助郑先生追回了1万元被划(bèihuà)扣资金。

如今，郑先生的账户已恢复正常(huīfùzhèngcháng)使用。

（来源：检察日报·要闻版(bǎn) 作者：蒋杰 杨莹 孟中鸯）